开端：城商行商量

　　近期热议的1.8亿搭理资金“挥发”只剩44万，和当年MS银行航天桥支行有点访佛。

　　北京某公证处2013年在大连银行北京分行存入的1.8亿元搭理资金，到期后竟发现账户余额仅剩44万余元，资金确凿“挥发”一空。这起惊东谈主的案件在近期由最高手民法院再审裁定后，再行回到公众视线。

　　该案揭露了银行里面东谈主员涉嫌通过伪造对账单、冒领网银加密建立等技能，在长达近五年的时辰里逐渐将客户资金出动至外部企业及关联个东谈主账户。而客户却一直蒙在饱读里，直到搭理家具到期无法兑付才发现真相。

　　巨款不翼而飞的真相

　　案件始于2013年12月，北京某公证处在大连银行北京分行开立对公结算账户，用于归集公证业务收费资金。在随后近三年里，该公证处累计向该账户转入资金达3.6亿元。

　　大连银行北京分行指派客户司理李某手脚专属对接东谈主，清静如期上门寄递对账单及入款利息回单。名义上，账户资金情景闲居，而实质上，自2014年1月起，账户内资金已在未经授权的情况下被逐渐出动。

　　法例2017年9月7日，澳门信誉网赌城涉案账户实质余额仅剩44.83万元。但公证处直到2018年搭理家具到期无法兑付时才发觉至极，此时距离资金启动被挪用已昔日四年多。

　　功令武断后果炫耀，客户司理李某提供的19张季度对账单和32张入款利息回单上的银行印文均与银行样本不符，系伪造。这些造作对账单顺利狡饰了资金已被精深出动的事实。

　　资金流向与里面东谈主员关联

　　进一步看望炫耀，涉案账户资金被出动至九家外部企业及罗某某、霍某某等个东谈主账户。罗某某曾担任大连银行北京分行业务四部清静东谈主，霍某某则是其母亲。

　　部分接纳资金的企业由罗某某和霍某某径直控股或参股，资金流向与这些银行里面东谈主员存在明确关联。

　　该案的关节操作发生在账户开立后的第五天，幸运彩app有东谈主冒用公证处管帐刘某某的身份，诈欺了网银加密建立。那时账户内已转入4000万元资金，仅在领取建立两天后，这笔资金便被近乎全额转出。

　　而后四年间，行恶嫌疑东谈主又以调换技能四次领取网银加密建立并办理网银变更手续，还更正了公证处预留的考虑电话。

　　“先刑后民”原则的功令较量

　　当公证处发现资金失散并向法院拿告状讼后，大连银行北京分行建议了“先刑后民”的抗辩。银行宣称案件触及刑事行恶，民事纠纷应与刑事案件一并移送公安机关捕快。

　　一审和二审法院均收受了银行的不雅点，裁定驳回公证处的告状。银行在庭审中还走漏，涉案业务清静东谈主罗某某已“疯疯癫癫后失散”，客户司理李某也已辞职。

　　然则，最高手民法院在2025年9月30日的再审裁定中改变了这一后果。最高法明确暗示，本案民事争议与刑事行恶“法律主体不同、法律事实鉴识”，不属于“统一事实”领域。

　　最高法取销了一、二审裁定，提示北京金融法院对本案进行实体审理，明确了储蓄入款左券纠纷的审理不受刑事捕快挨次影响。

　　大连银行的里面管控与倡导情景

　　这起案件浮现了大连银行里面贬抑的严重问题。公开监管信息炫耀，大连银行及旗下分支机构连年来屡次受到监管部门行政处理。

　　从倡导情景看，大连银行也濒临压力。2025年三季报炫耀，该行前三季度生意收入32.66亿元，同比下落17.66%；净利润4.81亿元，较上年同时回落4.81个百分点。

株连裁剪：曹睿潼